Επενδυτικός Σκοπός – Επενδυτική Πολιτική – Επενδυτικοί Κίνδυνοι
Το Α/Κ στοχεύει στην επίτευξη της υψηλότερης δυνατής απόδοσης, κυρίως από εισόδημα και δευτερευόντως από υπεραξία με διατήρηση υψηλού βαθμού ρευστότητας.
Το χαρτοφυλάκιο επενδύεται κυρίως στην Ελληνική αγορά χρήματος (σε ποσοστό άνω του 65% ως προς το καθαρό ενεργητικό σε μέσα επίπεδα τριμήνου) και δευτερευόντως σε κρατικά ή εταιρικά ομόλογα / ομολογίες σχετικά χαμηλής μεσοσταθμικής διάρκειας. Το Α/Κ δεν επενδύει σε μετοχές.
Για την επίτευξη του παραπάνω σκοπού, το Α.Κ. ασκεί ενεργητική διαχείριση σε πρωτοβάθμιο επίπεδο (καθορισμός σύνθεσης χαρτοφυλακίου ανά κύρια κατηγορία επενδύσεων, όπως ομολόγων και μέσων χρηματαγοράς / καταθέσεων) δευτεροβάθμιο επίπεδο (κλαδική σύνθεση χαρτοφυλακίου) και τριτοβάθμιο επίπεδο (επιλογή χρεογράφων). Επιπλέον, το Α.Κ δύναται να κάνει χρήση παραγώγων στοχεύοντας είτε την αντιστάθμιση μέρους του επενδυτικού κινδύνου που εμπεριέχεται στο χαρτοφυλάκιο είτε την αποτελεσματικότερη διαχείρισή του. Η επενδυτική πολιτική του Α/Κ στηρίζεται στη μη συχνή εναλλαγή των στοιχείων του ενεργητικού.
Απευθύνεται στους επενδυτές εκείνους που αναζητούν ανταγωνιστικές, σε σχέση με τις καταθέσεις, αποδόσεις για τα διαθέσιμά τους με χρονικό ορίζοντα τοποθέτησης από 1-6 μήνες.
Το Α/Κ εμπεριέχει πολύ χαμηλό επενδυτικό κίνδυνο. Η Α.Ε.Δ.Α.Κ. χρησιμοποιεί διαδικασίες διαχείρισης κινδύνων που της επιτρέπουν να ελέγχει και να υπολογίζει τους κινδύνους του χαρτοφυλακίου του Α/Κ και την επίδρασή τους στη συνολική επενδυτική πολιτική.
Διάθεση Και Έκδοση Μεριδίων
Για τη συμμετοχή στο Α/Κ και την απόκτηση μεριδίων από οποιονδήποτε αγοραστή απαιτείται α) η υποβολή γραπτής αιτήσεως προς την ΑΤΕ ΑΕΔΑΚ ή τους εξουσιοδοτημένους αντιπροσώπους της β) αποδοχή του κανονισμού του Α/Κ, γ) η άμεση και ολοσχερής καταβολή στο Θεματοφύλακα της αξίας των αγοραζομένων μεριδίων σε μετρητά ή κινητές αξίες, εφόσον η ΑΕΔΑΚ δεχθεί τις τελευταίες, κατά την έννοια των στοιχείων α΄ και β΄ της παρ. 1 του άρθρου 3 του ν. 3283/2004, που είναι εισηγμένες σε οργανωμένη αγορά κατά την έννοια της παρ. 14 του άρθρου 2 του ν. 2396/1996 και για τον υπολογισμό της αξίας των οποίων εφαρμόζεται ανάλογα το άρθρο 20 του ν. 3283/2004. Η αποδοχή της αιτήσεως αποφασίζεται από την ΑΤΕ ΑΕΔΑΚ, σύμφωνα με τους όρους του κανονισμού του εκάστοτε Α/Κ.
Προ της υλοποίησης της σύμβασης απόκτησης μεριδίων Α/Κ που διαχειρίζεται η ΑΤΕ ΑΕΔΑΚ, ο υποψήφιος μεριδιούχος, ανοίγει λογαριασμό στην ΑTEbank, μέσω του οποίου θα διενεργούνται όλες οι συναλλαγές του μεριδιούχου. Τα μερίδια που αποκτά ο μεριδιούχος προκύπτουν από τη διαίρεση του ποσού της συμμετοχής με την τιμή διάθεσης του μεριδίου κατά την ημέρα υποβολής της αίτησης συμμετοχής.
Εξαγορά Μεριδίων
Σύμφωνα με το νόμο οι μεριδιούχοι μπορούν να εξαγοράσουν τα μερίδιά τους όποτε επιθυμούν και η ΑΤΕ ΑΕΔΑΚ υποχρεούται να εξαγοράζει τα μερίδια του Α/Κ, ύστερα από γραπτή αίτηση του μεριδιούχου, στην τιμή εξαγοράς της ημέρας υποβολής της αίτησης εξαγοράς. Για την υποβολή της αίτησης εξαγοράς ο μεριδιούχος πρέπει να προσέλθει σε οποιοδήποτε κατάστημα της ΑTEbank με την ταυτότητά του και να ζητήσει την υποβολή της σχετικής αίτησης εξαγοράς υπογράφοντας το σχετικό έντυπο. Η τιμή εξαγοράς καθορίζεται σύμφωνα με την τιμή αποτίμησης του μεριδίου την ημέρα της υποβολής της αίτησης εξαγοράς. Το προϊόν της εξαγοράς πιστώνεται στο λογαριασμό του μεριδιούχου μέσα σε 5 ημερολογιακές ημέρες από την υποβολή της αίτησης εξαγοράς.
Δημοσίευση Τιμών
Οι τιμές των Α/Κ (Καθαρή, Διάθεσης, Εξαγοράς), καθώς και η αξία του Καθαρού ενεργητικού και η τρέχουσα ημερήσια και ετήσια απόδοση δημοσιεύονται καθημερινά στον οικονομικό και πολιτικό τύπο τη μεθεπομένη του υπολογισμού τους.
Συμπληρωματικές Πληροφορίες
Οι ενδιαφερόμενοι, μεριδιούχοι ή υποψήφιοι μεριδιούχοι, μπορούν να ενημερωθούν περαιτέρω για τα στοιχεία του Α/Κ που τους ενδιαφέρει μέσω των Ενημερωτικών Δελτίων και το εν γένει πληροφοριακή υλικό του κάθε Α/Κ (Οικονομικές Εκθέσεις, Κανονισμός, Πίνακας Επενδύσεων κλπ.), τα οποία μπορούν να προμηθευτούν δωρεάν κατόπιν αιτήσεως, από την ΑΤΕ ΑΕΔΑΚ ή από οποιοδήποτε κατάστημα της ΑΤΕbank, ή μέσω του internet site της ΑΤΕ ΑΕΔΑΚ (www.ate-mfunds.gr).
Αρμόδια προς τούτο υπηρεσία στην ΑΤΕ ΑΕΔΑΚ είναι το Γραφείο Εξυπηρέτησης Επενδυτών, το οποίο λειτουργεί τις εργάσιμες ημέρες και ώρες 08.30 – 16.00, στην έδρα της εταιρίας, στη διεύθυνση Φιλελλήνων 7, 10557 Αθήνα, τηλ. κέντρο 210 3247381, fax 210 3248389, e-mail: ateaedak@otenet.gr
Από την εν λόγω υπηρεσία οι ενδιαφερόμενοι επενδυτές μπορούν να λαμβάνουν περαιτέρω ενημέρωση αναφορικά με τα Α/Κ της ΑΤΕ ΑΕΔΑΚ και την πορεία της επένδυσής τους.
TA AMOIBAIA KEΦΑΛΑΙΑ ΔΕΝ ΕΧΟΥΝ ΕΓΓΥΗΜΕΝΗ ΑΠΟΔΟΣΗ ΚΑΙ ΟΙ ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΕΣ ΑΠΟΔΟΣΕΙΣ ΔΕΝ ΔΙΑΣΦΑΛΙΖΟΥΝ ΤΙΣ ΜΕΛΛΟΝΤΙΚΕΣ